近年來，隨著信息技術(shù)和人工智能發(fā)展得如火如荼，詐騙洗錢手法也在“與時俱進”，以電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、直播打賞返現(xiàn)、AI換臉為代表的新型網(wǎng)絡(luò)犯罪占比大幅上升，嚴重損害了消費者的合法權(quán)益。今年“3·15消費者權(quán)益保護日”，不妨跟隨小編的腳步一起來了解一下如何防范洗錢詐騙，守護好自己的錢袋子，首先讓我們來看幾則案例吧！
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案例一：電詐導(dǎo)致非正常退保
張女士某天下午接到一個陌生電話，稱購買保險影響征信，需要按照指示進行操作，才可以給張女士恢復(fù)征信。張女士發(fā)現(xiàn)按照所謂的操作完成后，自己購買的多份保險退保了，隨即立即聯(lián)系銀行咨詢情況，銀行工作人員提示是詐騙，在銀行工作人員和保險公司的指導(dǎo)下，先進行了賬戶臨時掛失、后到當(dāng)?shù)毓膊块T辦理報案、最后向保險公司申請合同效力恢復(fù)。
案例二：直播打賞暗藏洗錢風(fēng)險
集資詐騙犯罪嫌疑人為轉(zhuǎn)移隱匿犯罪所得，結(jié)識了網(wǎng)絡(luò)直播平臺主播李某等人，提出一個“雙贏”的計劃：用巨額賬款在直播間內(nèi)打賞，抬高李某等主播的人氣和曝光率，李某等人事后再將收取的打賞錢款返還。事成后，李某等人還可從中收取傭金作為報酬。李某等人通過接受打賞后提現(xiàn)轉(zhuǎn)賬的方式，為上游犯罪團伙清洗轉(zhuǎn)移贓款，并借助違法犯罪資金制造虛假流量，已被警方依法執(zhí)行逮捕。
案例三：眼見未必為實？
郭先生的好友突然通過微信視頻聯(lián)系他，稱自己的朋友在外地競標(biāo)，需要430萬元保證金，想借用郭先生公司的賬戶走賬。基于對好友的信任，加上已經(jīng)視頻聊天“核實”了身份，郭先生在10分鐘內(nèi)，先后分兩筆把430萬元轉(zhuǎn)到了對方的銀行賬戶上。事后，郭先生撥打好友電話才得知被騙，原來騙子通過AI換臉和擬聲技術(shù)，佯裝好友對其實施詐騙。“當(dāng)時是給我打了視頻的，我在視頻中也確認了面孔和聲音，所以才放松了戒備。”郭先生事后說。
問題來了，請問如何在辦理保險等金融業(yè)務(wù)中保護自己資金和權(quán)益安全呢？
敲黑板劃重點啦~小編來給大家支幾招！
多方核實信息真?zhèn)?/FONT>
對于來電聲稱是公安、檢察、法院、銀行等的電話號碼，務(wù)必多方印證，嘗試回撥電話核實，防止犯罪分子利用改號軟件等手法冒認電話號碼。及時向本地的相關(guān)單位和行業(yè)或親臨其辦公地點進行咨詢、核對，不要輕信陌生電話和信息。
不出租或出借自己的身份證件、金融賬戶
身份證件、金融賬戶不僅是消費者進行賬戶交易的工具，也是國家進行反洗錢資金監(jiān)測和犯罪案件調(diào)查的重要途徑。出租或出借可能會導(dǎo)致他人盜用自己的名義從事非法活動，成為他人金融詐騙犯罪的“替罪羊”。
不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)
通過各種方式提取現(xiàn)金是犯罪分子最常用的洗錢手法之一。切記！金融賬戶將如實記錄每個人的每筆金融交易活動，不要因礙于“面子”受人之托或受到利益誘惑，而用個人賬戶或公司賬戶替他人提現(xiàn)。
做好日常信息安全保護
提高防范意識，避免個人生物信息泄露。加強對人臉、聲紋、指紋等生物特征數(shù)據(jù)的安全防護，對可能進行聲音、圖像甚至視頻和定位等信息采集的應(yīng)用做好授權(quán)管理。不給他人收集自己信息的機會，也能在一定程度上讓AI換臉詐騙遠離自己。
舉報洗錢活動，維護社會公平正義
《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個人都有權(quán)向反洗錢行政主管部門、有關(guān)主管部門舉報洗錢活動，同時舉報人的個人信息和舉報內(nèi)容將被嚴格保密。
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